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金融机构作为数据密集型行业，承载着海量客户信息、交易数据和敏感金融数据，这些数据既是金融机构核心竞争力的重要来源，也伴随着巨大的安全风险。随着数据安全相关法律法规密集落地，金融行业数据安全治理正式迈入“强监管、细规则、全闭环”的新阶段。金融机构数据安全能力建设需长期投入、持续完善，早启动才能早筑牢防线，从而避免风险演变成难以挽回的后果。因此数据安全风险评估工作已成为金融机构构建安全防线的关键抓手。它不仅能够帮助机构系统梳理数据资产、识别潜在威胁与脆弱点，更可量化评估风险等级，为后续制定精准防护策略提供科学依据。
一、数据安全风险评估：不止合规，更是发展基石
开展数据安全风险评估是保障数据安全的核心环节，其必要性主要体现在以下几个方面：
1、数据安全风险形势严峻
近年来，金融机构面临的数据安全风险日益凸显，数据泄露事件频发。国内发生了40多家金融机构数据被窃事件，这些事件不仅给客户造成了损失，也让金融机构的信誉受损。金融数据涉及客户财产安全和金融市场稳定，开展数据安全风险评估，能够及时识别潜在风险，提前采取防范措施，有效降低数据安全事件发生的概率。
2、法律法规加强要求
数据安全相关法律法规对金融机构的数据处理活动提出了明确且严格的要求。
《中华人民共和国数据安全法》规定，处理重要数据的机构应当定期开展风险评估；
《中华人民共和国个人信息保护法》要求个人信息处理者根据个人信息的处理情况，事前进行个人信息保护影响评估；
《网络数据安全管理条例》要求处理重要数据或者赴境外上市的数据处理者，应当自行或者委托数据安全服务机构每年开展一次数据安全评估；
《银行保险机构数据安全管理办法》《中国人民银行业务领域数据安全管理办法》等行业规范更是针对金融领域的数据安全评估做出了细化规定，明确要求金融机构按照规定对其数据处理活动定期开展风险评估。
2024年12月，国家金融监督管理总局《银行保险机构数据安全管理办法》正式实施，其中第七十四条明确要求银行、保险机构每年开展数据安全风险评估，并于次年1月15日前提交报告；2025年5月，中国人民银行对《中国人民银行业务领域数据安全管理办法》中做出进一步细化要求：重要数据处理者需加强业务数据处理活动风险监测并明确操作实施和审批授权记录的留存。
若金融机构未能遵守这些规定，将面临罚款、警告、停业整顿等严厉处罚，企业负责人甚至可能承担法律责任。
3、业务安全发展所需
为适应数字经济发展需要，金融业数字化转型加速，生物识别、AI算法、智能终端、隐私计算等新技术不断融入业务场景中，涵盖个人生物数据、交易行为数据、信用评估数据等敏感信息。每个环节都亟需开展安全保障，构建与业务场景深度适配的风险防控机制，才能在拥抱技术革新的同时，筑牢数据安全防线，为业务持续健康发展保驾护航。
在监管要求日益细化、业务创新与数据应用深度绑定的当下，开展常态化、体系化的风险评估，是金融机构主动适应新规、规避合规处罚、保障业务连续性、维护客户信任并最终实现高质量发展的必然选择。面对复杂多变的内外部安全环境，唯有将风险评估前置并贯穿于数据全生命周期管理之中，方能在这场关乎生存与发展的数据安全“防御战”中掌握主动权，筑牢抵御风险的坚实盾牌，为业务的稳健前行保驾护航。
二、金融机构如何有效开展数据安全风险评估
金融机构开展数据安全风险评估，首要目标是依据相关法律法规、行业监管规范以及企业内部管理要求，全面识别和分析企业在数据处理过程中因违反法律法规、行业标准或内部政策导致的潜在法律风险与安全威胁。。在此基础上，制定整改计划，落实责任，消除安全隐患，预防数据安全事件的发生。最终“以评促建”推动企业建立常态化数据安全合规和长效的风险治理机制，提升信息技术风险管控水平，保障业务安全稳定运行，为金融机构的信息发展提供坚实保障。
1、安证数据安全风险评估内容框架
数据安全风险评估应涵盖数据安全管理、数据安全技术、数据处理安全活动等多个方面。
数据安全风险评估内容框架
数据安全管理：包括制度流程、组织机构、人员管理、合作外包管理、安全威胁和应急管理等，如数据分类分级保护制度、数据安全负责人和管理机构管理机制、数据安全应急处置机制等。
数据安全技术：涉及网络安全防护、身份鉴别与访问控制、数据脱敏、数据防泄露、监测预警、备份恢复、安全审计等技术措施的有效性评估。
数据处理安全活动：覆盖数据收集、存储、传输、使用和加工、提供、公开、删除等全生命周期，评估各环节的合法合规性，如数据采集的合法合规正当性、数据传输的安全性、数据使用的权限管理等。
2、开展数据安全风险评估的有效方法
安证合规集团凭借对金融行业数据安全深度洞察与项目实践经验积累，以体系化融合思路实现“三个融合”，有效开展数据安全风险评估。
聚焦金融行业数据安全风险防控需求，构建“三种层次融合+多方法融合”的评估逻辑：一方面，深度融合国家相关法律、行业安全评估规范与最佳实践经验，将评估方法“评估是否有相应保护措施、控制措施颗粒度是否满足要求、验证控制措施是否有效果”三个层次相融合，同时融入客户端—服务端数据安全整体解决方案实践，确保评估贴合合规要求与实际场景；另一方面，整合人员访谈、文档审阅、上机检查、漏洞扫描等多元方法，从检查安全问题切入，经分析识别风险，深入挖掘根源、制定改进措施，既实现从表象到根源的穿透式诊断，又能以点及面，通过单个问题定位整体风险分布，助力机构构建全流程、深层次的风险防控能力，为数据安全治理筑牢方法论基石。
3、工具赋能：精准识别数据风险
依托“安证火眼数据安全评测工具箱”，针对业务系统数据、数据API、数据出境等关键数据处理场景，基于旁路全链路流量模式，自动识别应用、数据库等业务资产的敏感数据流量，对资产主体敏感数据开展分类分级、业务审计、风险监测等工作，精准覆盖数据账号、权限、暴露面、行为、流向等风险维度，建立一站式数据安全监测体系，为金融机构等客户提供全面、精准的风险洞察
三、可信赖的合规发展科技伙伴
安证合规集团拥有“深度协同+全链条能力覆盖”的双重优势：
官方专业资质支撑：安证合规集团旗下核心子公司深圳市网安计算机安全检测技术有限公司是全国首批等保测评机构、国家第一批商密评估机构，同时也是广东唯一一个对接9个监管单位的支撑，核心成员机构广东安证计算机司法鉴定所出具报告获最高人民法院及多地中级人民法院采信，具备权威法律效力。
全方面服务能力：深圳市网安计算机安全检测技术有限公司、深圳市携网科技有限公司、广东安证计算机司法鉴定所、广东北源律师事务所四大核心团队合作，提供“技术评估→合规咨询→证据保全→法律支持”的全链条服务。
不同行业覆盖：服务过中国银行、中国平安、中国电信等头部企业，对金融、政务、医疗等行业的业务场景与合规问题处理有丰富经验。
在数据合规的新时代，企业需要的不再是“应付检查”的临时方案，而是能支撑长期发展的能力。安证合规集团以24年的专业沉淀，助力企业在数据安全与业务发展的平衡中稳健前行。
